R1 Value Portfolio

Bei 20 Jahren Laufzeit, 7% jährlichem Wert­zuwachs und 100.000 EUR Investition erzielen Dach­fonds einen Wertzuwachs von fast 287% – das sind am Ende über 100.000 EUR mehr, als ein aktiv verwaltetes Fondsdepot. Die Folgen der Abgel­tungssteuer sind deshalb so eklatant, weil durch Trans­aktionen zur An­passung eines Depots der Ertrag, und dadurch der beim Vermö­gensaufbau wichtige Zinseszins, in Zukunft krass be­schnitten wird. Bei jeder Trans­aktion hätten Sie nicht nur Gebühren sondern künftig zusätzlich die dann anfallende Abgel­tungssteuer zu zahlen. Der Gesamt-Ertragsverlust ist durch geminderten Zinses­­zins viel gravierender als “nur” die bis zu 28 Prozent Ab­gel­tungssteuer.
Mancher Anleger wird außerdem evtl. die nötige Anpassung seines Depots wegen der hohen Steuern gar und ganz unterlassen, was zu eigentlich ungewollten Risiken führt. Aufgrund unserer Erfahrungen haben wir deshalb zusammen mit dem Frankfurt-Trust das R1 Value Portfolio initiiert.